加州财务长变革教育储蓄方式 应对学费飙涨


庞可阳 格伦岱报道

江俊辉与学生家长为此大学储蓄礼品卡揭幕。庞可阳摄
江俊辉与学生家长为此大学储蓄礼品卡揭幕。庞可阳摄

加州财务长江俊辉本月15日在洛杉矶玩具反斗城(Toys “R” Us)总部,为美国第一款大学储蓄礼品卡揭幕。这款礼品卡将成为家庭大学教育储蓄方式的变革力量,亲友间使用这款礼品卡代替礼物互相赠送,直接为孩子的未来储蓄教育资金,也是帮助下一代实现大学梦的最佳方式。

这款于今年节日期间,在加州96家宝宝反斗城(Toys “R” Us)和玩具反斗城上架的礼品卡,是先驱性的教育储蓄产品之一。民众可以通过登录ScholarShare网站,为家中的学生注册,开通Scholarshare 529计划教育储蓄帐户。之后便可通过在加州任意的玩具反斗城或宝宝反斗城零售店购买礼品卡,随时随地存储教育资金。

“根据最新调查显示,自己名下拥有储蓄账户的儿童,进入大学的机会要比没有此类账户的儿童高7倍。让每个想接受大学教育的人都能负担得起大学教育,是对消除贫困、犯罪或收入不平等的解决方案,经得起更多时间的检验,”江俊辉说,“面对飙涨的学费,我们必须帮助加州人增强储蓄、投资意识,并帮助他们为孩子的未来做规划。通过大学储蓄礼品卡这种创新的方式,任何人都可以轻松地帮助下一代进行大学教育储蓄。”

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江俊辉、马丁内斯与相关项目负责人。庞可阳摄
江俊辉(左2)、马丁内斯(右3)与相关项目负责人。庞可阳摄

ScholarShare投资委员会总裁马丁内斯(Julio Martinez)介绍,529计划依据美国国税局条例的相关规定创立,能提供有价值的税务优惠。支付供款使用税后资金。资金放入账户中后,如果使用于符合条件的高等教育费用,例如购买书本电脑学习用品、缴纳学费等,那么所产生的投资收益将不会被征收联邦或州税。目前529计划有加州财务长办公室管理,财务长江俊辉则担任委员会主席。江俊辉办公室率先推出此礼品卡,并获得加州人欢迎。

江俊辉强调,目前加州大学校长Janet Napolitano和加州教育厅厅长Tom Torlakson都很支持加强对大学教育储蓄,并认为这是最有效的方式帮助未来学生做好准备,实现大学梦。

ScholarShare 529大学储蓄计划

529计划依据美国国税局条例的相关规定创立,能提供有价值的税务优惠。支付供款使用税后资金。资金放入账户中后,如果提取时是用于支付符合条件的高等教育费用,那么所产生的投资收益将不会被征收联邦或州税。

加州的529计划被称为ScholarShare,只需25美元即可开设账户。ScholarShare没有年费,没有收入限制,并且提供了很高的最大账户余额。

ScholarShare投资委员会由财务长江俊辉担任主席,并被独立投资研究机构Morningstar评为美国最受欢迎的529大学储蓄计划之一。截至2016年9月30日,ScholarShare的27.8万个账户中共拥有69亿美元资产。

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