税务规划专家讲解大学助学金及如何合理省税

【新闻速递】肖博 阿罕布拉报道

8月23日,大学助学金及税务规划专家Michael Chen在阿罕布拉市隆重举办大学助学金申请及家庭税务规划说明会。他向与会者介绍了大学助学金、成立家庭基金会的优点、家庭的最佳资产配置等方面,帮助大家区分在认知上的误区,达到合理省税的目的。

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大学助学金及税务规划专家Michael Chen 肖博摄

Michael Chen首先向与会者介绍了申请大学助学金应避开的地方,他表示,实际上90%的家庭都可以获得助学金,家长们误以为申请助学金只是看家里全部的收入和全部的资产,这是大错特错的。美国教育部规定在申请助学金的时候,只看你们家的净收入和净资产。因此,每个家庭都有很大的调整空间。在申请助学金的时候,一定要根据美国教育部的规定,提前规划,把家庭的收入和资产调整好了之后再申请助学金。同时,如果学生SAT成绩低于1400分,不要申请二、三流私立学院以及外州公立大学。

大学助学金及税务规划专家Michael Chen 肖博摄

在谈及家庭税务规划,Michael Chen表示,高收入想省锐,就需要成立家庭基金会。最有用的税务规划策略就是设立非营利公司:家庭基金会(特别是对于年收入超过20万美元的家庭)。每个家庭都可以成立一个家庭基金会,纳税人可以把收入的30%捐给自己(比如说纳税人的净收入是50万,就会把15万捐给自己,就会少交7万5的税)。但家庭基金会必须是在年底之前做完,拿到政府的批文到银行去开户,然后银行账户收到纳税人的钱才可以省税。

大学助学金及税务规划专家Michael Chen 肖博摄

Michael Chen强调称,家庭的资产配置对税务规划和日后无忧的生活相当重要,其家庭最佳的资产配置如下:

Michael Chen表示,投资成功的四大要素是:

  1. 要选对正确的投资账户
  2. 要保底,绝对不能亏钱
  3. 要能够指数增长
  4. 取钱用钱的时候不交税

他表示,在投资的实践中运用好这些要素当然不易,需要不断的学习以及在实践中摸索。他还提到,好的退休规划就是退休的时候敢花钱、钱生钱,他希望更多的华人朋友有这样的理念,让自己人生的最后阶段更加潇洒、自由和精彩。

据悉,目前Michael Chen在线上开班,为大家提供学习金融知识和新的创业机会。$125可以学习九个月,学习内容包括金融、税务、投资和理财知识。

据主办方介绍,税务规划中有很多税法,在税务行业里有明确分工,除了会计师还有税务规划师。会计师的工作是从每年一月一号开始,把过去365天纳税人的W-2或1099或1098整理好,利用软件的辅助把税报好。税务规划师是在每年年底之前,根据每个家庭的情况,在收入有很大的提升(如卖股票、出租房)的情况下,我们就会给纳税人介绍各种各样的税法。在年底之前,我们按照美国国税局的规定,落实和实施各种税法。然后,在1月1号,纳税人找会计师去报税。

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