北美华人会计师协会隆重举办2024年末节税理财生活大讲座
【新闻速递】通讯社 肖博 洛杉矶报道
12月7日和8日，北美华人会计师协会在洛杉矶华侨文教服务中心隆重举办2024年末节税理财生活大讲座。活动吸引了财税专业人士及众多侨界、商界的嘉宾参与，旨在为社区提供全面的财税规划指导与实用资讯。本次讲座还分享了即将上任的新总统可能带来的税务政策变化，讲解了各类主题，为与会者带来一场内容丰富、干货满满的知识盛宴。
12月7日的讲座中，张青会长感谢大家参加北美华人会计师协会一年一度的年末节税理财生活讲座。他表示，“疫情期间我们都在线上举办活动，从去年开始，我们再次在线下举办活动，与当地的侨胞们进行更亲切的面对面交流。今年，由于新的总统即将上任，明年的TCJA税法可能会有一些改动，因此今年年底的税务规划显得尤为重要。当天，我们特别邀请了五位重量级的会计师，其中一位更是国税局的双语专员。”
张青会长指出，“本次讲师们将从多个角度深入解析新总统上任后可能带来的税改政策对大家生活、工作以及生意经营的深远影响，并且这些影响可能在明年体现出来。与此同时，讲员们还将为大家详细讲解今年报税需要注意的重点和细节。此外，我们还特别邀请了南加州专业的信贷、保险和精算专家助阵，为大家提供全方位的指导，不仅涵盖财务与税务，还涉及生活中的方方面面，与财税相关的重要知识。相信今天的活动一定会让大家收获满满、不虚此行！”
新任会长汪光中在12月7日的演讲主题是如何通过Roth IRA Backdoor Conversion解决IMD的问题，并分享一些个人的看法。他表示，“这两个概念都以‘R’开头，也都涉及到我们自己的资金管理，但选择不同的方法将直接影响后续的税务处理。Roth IRA是一个非常优秀的工具，而IMD则与Traditional IRA相关。这种税务要求的由来可以追溯到1974年的Traditional IRA和1978年的401(k)，也就是将近50年前推出的产物。这些工具的设计，个人认为在当前环境下并不划算。相较之下，1997年推出的Roth IRA项目，经过20多年的实践证明，在规划退休资金时有显著的优势。”
展望未来，新任会长汪光中指出，“作为北美华人会计师协会2025-2026年的候任会长。在正式接任后，我将秉持协会的传统，继续举办年初和年末的税务讲座，同时还计划增加更多的活动，比如针对税务规划的好方案提供专题讲座，进一步服务社区。这些活动不仅是为了满足会员的需求，也是协会长期以来致力于社区服务的体现。”
在12月7日的年末节税理财生活大讲座上，佳信贷款总裁刘艳秋（Donna Chao）、副总裁金昱飞（Oliver King）分享了“川普团队下2025房地产贷款的趋势”，杨平会计师（Ping Yang）分享了“国税局查帐的趋势及应变”，程泓勋精算师（Jonathan Cheng）分享了“各种退休计划的优缺点”，国税局郭珊珊会计师（Susanne Guo）分享了“2025 报税季国税局最新变化”，苏垲婷会计师（Ariel Su）分享了“Deductible Medical Expenses（可抵扣的医疗费用）”，李崇正会计师（Edward Lee）分享了“万法埋伏，千罚紧追，惊奇连连，绉纹成堆”，华兴保险张国兴总裁（Kenny Chang）分享了“2025个人保险市场新趋势”。
华兴保险张国兴总裁在会上强调，目前“公平计划”承保的风险规模大约有四千多亿，但它的周转资金却仅有两亿左右。一旦发生类似“胜利大火”这样的大型自然灾害，可能会导致数百亿的赔付需求，但“公平计划”根本无法承担如此巨大的经济压力。根据规则，市场占有率较大的保险公司（State farm等）必须分摊这些损失（导致各大保险公司逃离加州）。目前保险行业的反常现象：以前保险公司积极拉客户投保，现在却是保险公司主动拒保。所以，如果你能顺利续保，不管是汽车保险还是房屋保险，都应该尽快支付保费，并且尽量避免分期付款。分期付款的风险在于，如果其中某一期未能按时支付，可能会导致保险公司直接中止你的保单。
在12月8日的讲座中，张青会长为大家分享了主题为“解析赚了一千万都不需要缴税的三种方法”的精彩讲解，并围绕2024年末的财税规划，深入探讨了2025年的边际税率、遗产税、赠与税等税务政策的最新变化。他还详细解析了各种策略帮助大家更好地理解如何在合法合规的前提下，优化个人和企业的财税布局。
新任会长汪光中也在12月8日的讲座中，分享了“退休的人应该如何运用的思考”，并深入解析了反向贷款的相关知识。他从反向贷款的由来和存在的原因切入，详细讲解了其常见误区，申请资格和具体要求等，通过专业的分析和实用的建议，帮助与会者全面了解这种金融工具如何为退休生活提供支持，避免潜在的风险。
