錢美臻 洛衫磯報道
為提供最新的保險理財資訊與會員們分享,成立31週年的華人保險理財協會(CAIFPA)於3月25日在洛杉磯工業市舉辦年會。從下午的兩場專題演說至晚間的晚宴,共吸引500多名貴賓與會員出席。
該會2016-2017年度會長周小麗(Sheila Chau)指出,南加州的非營利組織華人保險理財協會,主要是服務從事財產管理和保險專業的華人會員。該會是一個資訊交流和共同學習的平台,成為讓會員與保險公司和政府機關有效溝通的橋樑,更是讓會員能即時掌握保險理財相關法規變更的通聯網。
本次年會除現場排放了多個展攤,進行保險同業工商大展,主辦方並透過兩場專題講座,與會員分享業界最新資訊。第一場講座由Creative One資深副總裁康羅伊(Chris Conroy),就金融業和人壽保險業的「受託人誠信義務規則」(fiduciary rule)進行簡報。第二場講座則由大會冠名贊助單位泛亞保險理財總裁胡正國(Philip Hu),主講「多元化全方位一站式—財經保險行業的未來」。晚宴主講人邀請到加州眾議院議長朗登(Anthony Rendon),以「廣結善緣,共創未來」(Reaching Out, Lifting Up and Moving Forward)發展晚宴主題演說。
康羅伊指出,將在今年推展實行的「受託人誠信義務規則」,雖然與一般大眾並沒有直接相關的關係,但實際上將會深刻的影響每個民眾的財產管理。這個法規要求為退休帳戶提供金融建議,或提供退休金金融投資方案的金融業者,從過去的提供”合適”建議,修改為類同律師和醫師義務需將投資者利益置於個人利益之前。原本該法將在今年4月開始執行,但因川普總統的行政令要求勞工部推遲90天執行,在主張放寬金融控管的川普政府執政下,該法的執行和影響力值得關注。
至於華人民眾關切的歐巴馬健保何去何從的問題,加聯醫療網理事會主席沈達朗醫師(Dr.Kenneth Sim)指出,川普政府上任以來已開始推展健保改革的工作,但從上週五(24日)國會推遲新健保法表決,可以想見的是新健保法工程龐雜,國會仍需要更多時間來溝通和審議。
華人保險理財協會(CAIFPA)成立於1986年1月2日,經歷31年的發展,已累積數百名會員。該會除服務會員,提供最新的保險理財資訊,舉辦專業的教育研討會,並加深與會員與各大保險公司的情誼。歷年來該會多次捐款給災區,並提供獎學金給加州富勒頓州大(Cal State Fullerton university)保險學系,培育更多保險理財的專業人才。