专门针对美国人的网诈？ ！ 财政部今查封 “鑫币担保”（Xinbi Guarantee）

美国财政部打击针对美国人的网络诈骗行动背后的跨国犯罪组织

华盛顿——今天，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）对跨国犯罪组织（TCO）“鑫币担保”（Xinbi Guarantee）实施了制裁。这是一个被中国网络犯罪分子广泛使用的中文平台，运营着一个大型非法在线市场，为针对美国人的网络诈骗、欺诈、洗钱及其他犯罪活动提供支持。OFAC还指定了两家通过提供数字货币及其他金融服务来支持 “鑫币担保” 核心业务的实体。此次行动是与司法部 “诈骗中心特别工作组”（SCSF）协同进行的；该工作组于今日查封了 “鑫币担保” 使用的基础设施及数字资产钱包。

“东南亚的诈骗中心每年从美国受害者手中窃取数十亿美元，” 财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）表示，“特朗普政府齐心协力瓦解这些海外犯罪企业，财政部将继续利用其手段破坏这些恶劣欺诈行为背后的网络，并保护美国民众。”

上述行动旨在落实特朗普总统于2026年3月6日签署的第14390号行政命令——《打击针对美国公民的网络犯罪、欺诈及掠夺性计划》。该命令要求美国政府动用一切可用手段，制止那些利用网络犯罪、网络辅助欺诈及勒索手段侵害易受害美国民众的外国支持的犯罪网络。今天的行动进一步体现了OFAC与国土安全特别工作组及国家协调中心之间的协同配合。

此次制裁行动建立在OFAC此前针对“王子集团”（Prince Group）跨国犯罪组织及其相关人员（分别于2025年10月和2026年6月23日）实施制裁，以及财政部金融犯罪执法局（FinCEN）针对“汇旺集团”（Huione Group）发布的2025年10月第311条最终规则及随后的2026年6月拟议修正案的基础之上。具体而言，此项行动旨​​在延续财政部此前的工作，即识别非法在线交易平台，并强调这些平台因洗钱活动而构成的风险。

此外，此项行动彰显了美英两国在打击诈骗活动方面的密切合作。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）今日采取的行动，是对英国外交、联邦和发展部（FCDO）于2026年3月26日针对“Xinbi”实施制裁行动的补充。

OFAC今日采取的行动依据是第13581号行政命令（《冻结跨国犯罪组织财产》）——该命令经第13863号行政命令修订（即“经修订的第13581号行政命令”）。

幕后操纵大规模诈骗活动的跨国犯罪组织

跨国犯罪组织日益依赖由在线交易平台、支付机构、虚拟资产服务提供商及洗钱协助者构成的互联网络，来实施网络诈骗并转移非法所得资金。

“Xinbi Guarantee” 运营着一个非法在线交易平台，该平台充当了关键枢纽，连接着跨国犯罪集团（包括诈骗窝点运营者）与各类商家；这些商家提供支持其犯罪活动的金融服务、技术及其他商品。诈骗窝点运营者利用“Xinbi”平台采购物资并促成交易，以支持其网络诈骗和网络犯罪活动（包括各类金融欺诈）。 “Xinbi Guarantee” 通过其平台为诈骗运营者、洗钱网络及网络犯罪集团提供第三方托管服务。据报道，朝鲜黑客以及多个被OFAC列入制裁名单的实体（包括“Jin Bei Group Co., Ltd.”及隶属于 “Prince Group” 跨国犯罪组织的实体）均曾使用过 “Xinbi Guarantee” 的平台。

自2022年前后成立以来，“Xinbi Guarantee” 交易平台已处理了价值超过240亿美元的数字资产及法定货币交易，其业务主要涉及东南亚国家的交易活动。在 FinCEN 将金融服务集团 Huione Pay 列为 “主要洗钱关切对象” 后，网络犯罪分子试图通过将业务转移至 “Xinbi Guarantee” 平台来维持运营；该平台继续向重叠的客户群提供实质上相似的服务。

XINBI GUARANTEE 的关键推动者

OFAC 还针对东南亚的应用开发公司采取了行动，这些公司开发了支持 Xinbi Guarantee 非法运营的应用程序。具体而言，为应对日益严格的执法审查，Xinbi Guarantee 约于 2025 年 6 月开始将其商户和洗钱网络迁移至 SafeW——这是一款由新加坡 SafeW Technology Co., Ltd. (SafeW Technology) 开发的、具有高度隐私保护功能的端到端加密通讯应用。Xinbi Guarantee 鼓励用户使用 SafeW 作为买卖双方的协调平台。与此同时，Xinbi Guarantee 推出了 XinbiPay（也称为 NewPay 钱包），这是一款由总部位于柬埔寨的安文科技有限公司（Anwen Technology Co., Ltd，简称 Anwen）开发的加密货币支付和数字钱包应用程序。

Xinbi Guarantee 根据经修订的第 13581 号行政命令（E.O. 13581）被列入制裁名单，理由是其作为外国实体，构成重大跨国犯罪组织。

Anwen 和 SafeW Technology 根据经修订的第 13581 号行政命令被列入制裁名单，理由是它们为 Xinbi Guarantee 提供了实质性协助、赞助，或提供了资金、物资、技术支持，以及货物或服务。

制裁影响

根据今天的行动，上述被列入制裁名单的人员在美国境内或由美国人士持有或控制的所有财产及财产权益均被冻结，且必须向美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）报告。此外，由一名或多名被制裁人员直接或间接、单独或合计持有 50% 或以上所有权的任何实体，也同样被冻结。除非获得 OFAC 颁发的通用或特定许可证授权，或属于豁免情形，否则 OFAC 的法规通常禁止美国人士进行、或在美国境内（或过境美国）进行任何涉及被列入制裁名单或其他被冻结人员的财产或财产权益的交易。

违反美国制裁规定可能导致美国人士和外国人士面临民事或刑事处罚。OFAC 可基于严格责任原则对违反制裁规定的行为处以民事罚款。OFAC 的《经济制裁执法指南》（Economic Sanctions Enforcement Guidelines）提供了有关 OFAC 执行美国经济制裁的更多信息。此外，金融机构和其他人士若参与涉及被列入制裁名单或其他被冻结人员的特定交易或活动，也可能面临被制裁的风险。这些禁令涵盖了由被制裁或被冻结人员提供、向其提供或为其利益提供任何捐款或资金、货物或服务的行为，以及从该类人员处接收任何捐款或资金、货物或服务的行为。非美国人士同样被禁止促使或合谋促使美国人士（无论有意或无意）违反美国制裁规定，也不得从事规避美国制裁的行为。无论身处美国境内还是境外，若个人向美国金融犯罪执法局（FinCEN）的“举报人奖励计划”提供有关违反制裁规定的信息，且该信息促成了成功的执法行动并导致超过100万美元的罚款，则该个人可能有资格获得奖励。

OFAC制裁措施的效力与公信力，不仅源于其将相关主体指定并列入“特别指定国民清单”（SDN清单）的能力，也源于其依法将相关主体从SDN清单中移除的意愿。制裁的最终目的并非惩罚，而是促成行为上的积极转变。如需了解申请从OFAC清单（包括SDN清单）中移除的流程，或提交相关申请，请参阅OFAC网站上的 “提交从OFAC清单移除的申请”（Filing a Petition for Removal from an OFAC List）页面。