【美国新闻速递】庞可阳 尔湾报道
橙郡尔湾的一名男子涉嫌以虚假方式申请约500万美元的「薪资保护计划」（Paycheck Protection Program 简称PPP）贷款后，将这笔钱用于购买了法拉利、宾利和兰博基尼跑车。男子本月7日已经自首，正式被起诉。
加州中区联邦法院介绍，现年38岁的尔湾居民卡迪里（Mustafa Qadiri）面临四项银行欺诈、四项电汇欺诈、一项身份盗窃和六项洗钱罪名指控。如果罪名成立，他可面临最高300年监禁，他于7日过堂，对指控不认罪。
起诉书中介绍，卡迪里声称自己在新港滩经营了四家公司，包括All American Lending，Inc.，All American Capital Holdings，Inc.，RadMediaLab，Inc.和Ad Blot，Inc，然而调查发现这些公司目前都没有运营。
2020年5月和6月间，卡迪里以这些公司的名义向三家银行提交了虚假和欺诈性的PPP贷款申请。他提交的虚假信息包括公司向其支付工资的员工人数，带有虚假余额的银行账户记录以及虚构的季度联邦纳税申报表。
调查发现，卡迪里还使用他人的姓名，社会安全号码和签名来欺诈性地申请其中一项贷款。
起诉书指出，通过这些虚假信息，银行为卡迪里的四家公司发放了PPP贷款，将约500万美元转入卡迪里控制的账户。随后卡迪里违反PPP贷款是使用规定，用这笔钱购买豪华跑车、奢侈假期和支付个人支出。
联邦探员目前没收了卡迪里用PPP贷款购买的法拉利、宾利和兰博基尼跑车，以及他银行账户中余下的200万美金。
《关怀法案》是2020年3月29日颁布的联邦法律，旨在向遭受因新冠大流行造成经济影响的数百万美国人提供紧急财政援助。《关怀法案》中的一种救济是通过PPP项目向小企业提供高达3490亿美元的可宽恕贷款，以保留工作和其他某些支出。 2020年4月，美国国会批准了超过3000亿美元的额外PPP资金。
PPP项目中，符合条件的小企业和组织可获得两年期限，利率为1％的贷款。但是企业必须将PPP贷款用于工资成本，抵押贷款利息，租金和水电气等公用事业费用。贷款批准后，借款人必须在第一笔贷款首次发放后的8周内充分使用资金。
